Pénzmosás-megelőzés és azonosítás nálunk

A Casa Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2016-042 számú engedélye alapján működik, és az engedélyben rögzített pénzmosás-megelőzési kötelezettségeket minden egyes fiókra érvényesítjük. Ez az oldal részletesen bemutatja, mikor és hogyan ellenőrizzük az Ön személyazonosságát, fizetési módjait és tranzakcióit, valamint mit várhat el tőlünk a folyamat során.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése számunkra nem formság, hanem az engedélyes működés alapfeltétele. A Curaçao eGaming által előírt kereteknek megfelelő belső szabályzatot alkalmazunk, amelyet minden munkatársunk ismer, és amelyet rendszeresen felülvizsgálunk. A Casa Casino 2016-os indulása óta ennek a szabályzatnak a mentén működtetjük a fiókellenőrzést.

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: az alacsony kockázatú fiókoknál a standard azonosítás elegendő, míg a kiemelt kockázatúnak minősülő tevékenységnél (például szokatlanul nagy kifizetések vagy gyors befizetés-kifizetés váltás) további ellenőrzéseket végzünk. A gyanús tranzakciókat az engedélyező hatóság felé bejelentési kötelezettségünk van, erről Önt előzetesen nem tájékoztatjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három ponton

Az azonosítás három pillanatban zajlik: a regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk, az első kifizetés előtt teljes személyazonosítást végzünk, és bizonyos küszöbök átlépésekor újradokumentáljuk a fiókot. A 4 000 HUF minimális kifizetés is csak ellenőrzött fiókból kezdeményezhető.

• Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy hivatalos levelezés
• Fizetési mód tulajdonjoga: a beváltott bankkártya elöl-hátul elfedett biztonsági kóddal készült fotója, vagy e-pénztárca képernyőképe a nevéről

Az ellenőrzés lépései

A feltöltött dokumentumokat a fizikai tárolás helyett titkosított szerveren őrizzük, hozzáférésük naplózott. Az eredeti okmányt nem kérjük postán, és soha nem kérünk jelszót vagy belépési kódot a fiókjába.

• 1. Nyissa meg a fiókbeállításokban az Azonosítás fület
• 2. Fotózza le az okmányt mindkét oldaláról, éles, nyírképet mentve
• 3. Készítsen lakcímigazolást a szélétől a szélig látható tartalommal
• 4. Töltse fel a fájlokat, majd várja az e-mailes visszaigazolást
• 5. Elutasítás esetén a hibát kijavítva töltse fel újra a dokumentumot

Forrásigazolás kérése

Ha a befizetései vagy nyereménykifizetései lényegesen meghaladják szokásos aktivitását, megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált összegek eredetét. Ez nem Önnel szembeni gyanút jelent, hanem az engedélyünk által előírt kötelező ellenőrzés.

Elfogadott igazolás például munkabérkimutatás, nyugdíjas igazolvány vagy vállalkozói bevallás, bankkivonat a befizetést megelőző időszakra vonatkozóan, ingatlanértékesítésről szóló adásvételi szerződés vagy öröklési bizonyítvány. A dokumentum a jövedelem nagyságrendjét és a játékra fordított összeg arányát szolgálja igazolni; a teljes vagyona mértékét nem vizsgáljuk.

Tranzakcióink figyelése

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Miután a havi 4 000 000 HUF-os limitet eléri, a fennmaradó összeget a következő hónapra ütemezzük át. Kifizetésünknek a kaszinó általunk nem terhelve díjjal, sem befizetésnél, sem kifizetésnél.

• Minimális befizetés: 2000 HUF
• Minimális kifizetés: 4000 HUF
• Havi kifizetési limit: 4 000 000 HUF
• E-pénztárca kifizetés: legfeljebb 24 óra
• Banki átutalás és kártya: 1-3 munkanap

Ha az azonosítás nem sikerül

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy hitelességük megkérdőjelezhető, a kifizetéseket felfüggesztjük, a befizetések fogadását pedig korlátozhatjuk. A fiókja zárva marad, amíg az ellenőrzés le nem zárul, de a nyereménye nem vész el: az összeget jóváírjuk, amint az azonosítás sikeres.

Hamis vagy más személy nevére szóló dokumentum feltöltése esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleget a rajta lévő befizetések erejéig visszaítjük az eredeti fizetési módra, és az esetet az engedélyező hatóságnak bejelentjük. A döntésről e-mailben értesítjük, és 14 napon belül fellebbezhet a megfelelőségi csapathoz fordulva a [email protected] címen.

Dokumentumok megőrzése

Az ellenőrzési dokumentumokat az engedélyünkben foglaltak szerint a fiók megszűnésétől számított öt évig őrizzük meg, mert ezen időszak alatt a hatósági ellenőrzések és a tranzakció-visszakövetés kötelezettsége fennáll. Ez alatt az idő alatt dokumentumait nem töröljük, Ön sem kérheti azonnali törlését.

Az öt év letelte után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és csak a jogszabály által megkövetelt összesített adatokat tartjuk meg. Ha kérdése van az adatai kezeléséről, írjon a [email protected] címre, ahol 24 órás ügyeletünk válaszol.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumok feltöltése után általában 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, bonyolultabb esetekben legfeljebb 72 óraig tart.

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az első kifizetést, tehát már a 4000 HUF minimális összeget is csak teljes körűen ellenőrzött fiókból kezdeményezheti.

Miért kell másik dokumentumot bemutatnom, mint a regisztrációkor?

Ha a feltöltött okmány olvashatatlan, lejárt vagy nem fedi le a kért adatokat, a kifizetés lezárásához pontosabb vagy frissebb dokumentumot kérünk.

Kifizethetem a nyereményt másik módszerre?

Nem. Minden kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítünk, amerről a befizetés érkezett, például Visa-ról Visa-ra.